Утверждено:
Председатель Главного Управления Финансовой Безопасности ETC Inter VIIS GIF
Бабаев М. Г.

Исполнительный орган:
Генеральный секретарь Inter VIIS
Ершов А. Н.

Дата: 10.07.2024 г.

Город: Самара

Контактная информация:

• Email: org@viis-gif.org
• Сайт: https://com.viis-gif.org/

РЕГЛАМЕНТ ИНТЕГРАЦИИ РЕСУРСА VIIS В ПРАВОВОЕ ПОЛЕ РФ И МЕЖДУНАРОДНЫЕ ОТНОШЕНИЯ

1. Общие положения

Цель регламента — определить порядок нормативно-правового признания ресурса VIIS в РФ и его согласования с международными стандартами.

Задачи:

• сформировать правовую базу для функционирования ресурса VIIS;
• обеспечить соответствие российского и международного законодательства;
• создать механизмы взаимодействия с регуляторами;
• минимизировать правовые и финансовые риски.

Участники процесса:

• ИП Бабаев М. Г. (инициатор);
• Ершов А. Н. (соавтор проекта);
• уполномоченные государственные органы РФ;
• международные организации (FATF, ЕАЭС и др.);
• аккредитованные эксперты (юристы, экономисты, IT-специалисты).

2. Этапы интеграции

Этап 1. Подготовительный (3–6 месяцев)

Действия:

• разработка концепции правового статуса ресурса VIIS:
  • определение категории (цифровой актив / финансовый инструмент / учётная единица);
  • разграничение с понятиями «валюта», «криптовалюта», «ЦФА»;
• подготовка аналитического доклада с оценкой:
  • соответствия ГК РФ, НК РФ, 115-ФЗ, 259-ФЗ;
  • рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ);
  • влияния на денежно-кредитную политику ЦБ РФ;
• формирование рабочей группы экспертов (юристы, финансисты, представители ИТ-отрасли).

Результат: пакет документов для первичного согласования.

Этап 2. Согласование с регуляторами РФ (6–12 месяцев)

Действия:

• направление предложений в:
  • Банк России (для классификации как финансового инструмента);
  • Минфин РФ (налоговые и бюджетные аспекты);
  • Росфинмониторинг (соответствие 115-ФЗ);
  • Минцифры РФ (ИТ-инфраструктура и кибербезопасность);
• проведение круглых столов с профильными комитетами Госдумы и Совета Федерации;
• подготовка проекта федерального закона «О ресурсе VIIS» с приложениями:
  • определение понятий;
  • правила эмиссии и оборота;
  • требования к операторам системы;
  • механизмы защиты прав участников.

Результат: одобрение концепции ключевыми ведомствами.

Этап 3. Законодательный процесс (12–18 месяцев)

Действия:

• внесение законопроекта в Госдуму (через депутатов или Правительство РФ);
• прохождение трёх чтений с учётом поправок;
• одобрение Советом Федерации;
• подписание Президентом РФ;
• разработка подзаконных актов (постановления Правительства, приказы ЦБ РФ).

Результат: вступление закона в силу.

Этап 4. Международная интеграция (12+ месяцев)

Действия:

• анализ требований:
  • FATF (стандарты по ПОД/ФТ);
  • ЕС (регулирование цифровых активов);
  • ЕАЭС (унификация норм);
• подача заявок на согласование в:
  • Евразийскую экономическую комиссию (ЕЭК);
  • международные финансовые организации;
• заключение двусторонних соглашений с заинтересованными странами;
• адаптация системы VIIS под международные стандарты отчётности.

Результат: признание ресурса VIIS на международном уровне.

Этап 5. Внедрение и мониторинг (постоянно)

Действия:

• создание оператора системы VIIS (юридическое лицо с лицензией ЦБ РФ);
• запуск пилотного проекта (ограниченный круг участников, тестовый период — 6 месяцев);
• организация системы мониторинга:
  • аудит операций;
  • отчётность перед регуляторами;
  • реагирование на инциденты;
• регулярное обновление регламентов с учётом правоприменительной практики.

Результат: стабильная работа системы в правовом поле.

3. Ключевые документы для разработки

• Федеральный закон «О ресурсе VIIS» (основные положения);
• Положение о порядке эмиссии и обращения ресурса VIIS (утверждается ЦБ РФ);
• Правила верификации участников системы (требования к пользователям);
• Соглашение об информационном взаимодействии (с ФНС, Росфинмониторингом);
• Международные меморандумы (о взаимопризнании с другими странами/организациями).

4. Механизмы защиты интересов участников

• гарантийные фонды — резервирование части ресурсов для компенсации потерь;
• страхование рисков — сотрудничество со страховыми компаниями;
• арбитражные процедуры — создание специализированного органа для разрешения споров;
• прозрачность операций — публичная отчётность оператора системы.

5. Риски и меры их минимизации

5.1 Основные риски

Риск 1. Отказ регуляторов

• Меры минимизации:
  • проведение предварительных консультаций с регуляторами
  • адаптация проекта под требования законодательства
  • подготовка детальных обоснований
  • создание рабочих групп с представителями регуляторов

Риск 2. Юридические коллизии

• Меры минимизации:
  • привлечение ведущих юристов для правовой экспертизы
  • детальный анализ действующего законодательства
  • согласование терминологии с профильными ведомствами
  • разработка методических рекомендаций

Риск 3. Технологические угрозы

• Меры минимизации:
  • сертификация программного обеспечения
  • регулярный аудит кибербезопасности
  • внедрение современных систем защиты
  • создание резервных копий данных

Риск 4. Международное неприятие

• Меры минимизации:
  • раннее взаимодействие с FATF и ЕАЭС
  • обеспечение соответствия международным стандартам
  • подготовка документации на нескольких языках
  • участие в международных форумах

5.2 Операционные риски

Риск 5. Технические сбои

• Меры минимизации:
  • внедрение систем аварийного восстановления
  • регулярное тестирование инфраструктуры
  • создание резервных мощностей
  • обучение персонала действиям при сбоях

Риск 6. Нарушение конфиденциальности

• Меры минимизации:
  • внедрение систем шифрования
  • многоуровневый контроль доступа
  • регулярные проверки безопасности
  • обучение персонала правилам информационной безопасности

5.3 Финансовые риски

Риск 7. Нехватка ресурсов

• Меры минимизации:
  • создание резервного фонда
  • тщательное планирование бюджета
  • привлечение инвесторов
  • оптимизация расходов

Риск 8. Непредвиденные расходы

• Меры минимизации:
  • формирование финансовой подушки
  • регулярный мониторинг затрат
  • оптимизация бизнес-процессов
  • страхование рисков

5.4 Репутационные риски

Риск 9. Недоверие участников

• Меры минимизации:
  • обеспечение прозрачности процессов
  • регулярное информирование участников
  • публикация отчетности
  • работа с обратной связью

Риск 10. Информационная атака

• Меры минимизации:
  • разработка PR-стратегии
  • взаимодействие со СМИ
  • создание антикризисного плана
  • мониторинг информационного поля

5.5 План реагирования на риски

Этап 1. Выявление риска

• постоянный мониторинг индикаторов риска
• своевременное обнаружение угроз
• сбор и анализ данных

Этап 2. Оценка риска

• анализ вероятности возникновения
• оценка потенциального ущерба
• определение критичности

Этап 3. Принятие мер

• реализация плана минимизации
• информирование заинтересованных сторон
• координация действий участников

Этап 4. Контроль

• мониторинг эффективности принятых мер
• корректировка стратегии при необходимости
• обновление документации

6. Заключительные положения

6.1 Общие положения

• регламент вступает в силу с момента утверждения
• все изменения вносятся по согласованию сторон
• документ является основой для дальнейшей работы