Регламент работы с банками в соответствии с действующим законодательством РФ

1. Общие положения

1.1. Основополагающие документы

• Конституция РФ
• ФЗ «О банках и банковской деятельности» № 395-1
• ФЗ «О Центральном банке РФ» № 86-ФЗ
• Инструкция ЦБ РФ № 204-И
• ФЗ «О противодействии легализации доходов» № 115-ФЗ
• ФЗ «Об электронной подписи» № 63-ФЗ

2. Нормативная база

2.1. Регулирующие документы

• Положение Банка России № 375-П
• Методические рекомендации Банка России 19-МР
• ФЗ «О бухгалтерском учёте» № 402-ФЗ
• Трудовой кодекс РФ (ст. 8, 135, 189, 349.4)
• Постановление Правительства РФ № 219

3. Порядок взаимодействия с банками

3.1. Основные направления

• Открытие и ведение банковских счетов
• Проведение расчётных операций
• Работа с системой VIIS GIF
• Контроль за движением денежных средств

3.2. Обязательные требования

• Соблюдение правил идентификации клиентов
• Документирование всех операций
• Обеспечение конфиденциальности информации
• Контроль за соответствием операций законодательству
• Соблюдение антикоррупционных мер

4. Особенности работы с системой VIIS GIF

4.1. Процедуры работы

• Присвоение Единого счёта VIIS (SAV)
• Активация резерва
• Подтверждение операций через банк
• Ведение учёта операций

5. Документационное обеспечение

5.1. Обязательные документы

• Договоры с банками
• Распорядительные документы
• Документы идентификации
• Акты оценки задолженности
• Выписки по счетам SAV
• Отчёты о подозрительных операциях

6. Электронный документооборот

6.1. Требования к ЭДО

• Соблюдение форматов ФНС РФ
• Использование квалифицированной ЭП
• Обеспечение защиты информации
• Ведение электронного архива
• Соответствие ФЗ «Об электронной подписи»

7. Контроль и надзор

7.1. Механизмы контроля

• Проверка соблюдения законодательства
• Контроль правильности операций
• Мониторинг рисков
• Деятельность службы внутреннего аудита
• Работа комплаенс-службы

8. Ответственность сторон

8.1. Обязанности организации

• Соблюдение законодательства
• Правильность оформления документов
• Своевременность операций
• Конфиденциальность информации

8.2. Обязанности банков

• Выполнение операций по договору
• Обеспечение безопасности расчётов
• Соблюдение сроков
• Информирование о статусе операций

9. Заключительные положения

9.1. Вступление в силу

• Регламент вступает в силу с момента утверждения
• Изменения вносятся установленным порядком
• Контроль возлагается на ответственное подразделение

10. Приложения

• Перечень обязательных документов
• Формы отчётности
• Порядок взаимодействия
• Инструкция по работе с VIIS GIF
• Образцы договоров
• Журнал регистрации операций

Контактная информация

• Email: org@viis-gif.org
• Сайт: www.com.viis-gif.org

Примечание: Регламент регулярно обновляется в соответствии с изменениями законодательства. Актуальную версию можно получить на официальном сайте.